Amerika Birleşik Devletleri, 2014 yılında, ülkenin Kırım’ı işgalinden sonra Amerikalıların Rus bankaları, petrol ve gaz geliştiricileri ve diğer şirketlerle iş yapmasını yasakladığında, Rusya ekonomisine hızlı bir darbe vurdu ve engin. Ekonomistler, Batılı ülkeler tarafından uygulanan yaptırımların Rusya’ya yılda 50 milyar dolara mal olduğunu tahmin ediyor.
O zamandan beri, kripto para birimleri ve diğer dijital varlıklar için küresel pazar balon gibi şişti. Bu, yaptırım uygulayıcıları için kötü haber ve Rusya için iyi haber.
Salı günü, Biden yönetimi, Ukrayna’daki ihtilaf nedeniyle Rusya’ya yabancı sermayeye erişimini engellemeyi amaçlayan yeni yaptırımlar getirdi. Ancak uzmanlar, Rus kuruluşlarının dünyanın her yerinden onlarla çalışmak isteyen herkesle anlaşmalar yaparak en kötü etkilerden bazılarını köreltmeye hazırlandıklarını söyledi. Ve bu kuruluşların, anlaşmanın yürütülmesini engellemek için hükümetlerin güvendiği kontrol noktalarını (esas olarak bankalar tarafından yapılan para transferleri) atlamak için dijital para birimleri kullanabileceğini söylüyorlar.
Washington hukuk firması Ferrari & Associates’te kara para aklama ve yaptırımlarla mücadele uygulamasının başındaki eski federal savcı Michael Parker, “Rusya’nın bu özel sonucu düşünmek için çok zamanı oldu” dedi. “Tam olarak bu senaryoyu oynamadıklarını düşünmek saflık olur.”
Yaptırımlar, Amerika Birleşik Devletleri ve Avrupa ülkelerinin müttefik olarak görmedikleri ulusların davranışlarını etkilemek için sahip oldukları en güçlü araçlardan bazılarıdır. Özellikle ABD yaptırımları diplomatik bir araç olarak kullanabiliyor çünkü dolar dünyanın rezerv para birimi ve dünya çapında ödemelerde kullanılıyor. Ancak Amerikan hükümet yetkilileri, kripto para birimlerinin yaptırımların etkisini azaltma potansiyelinin giderek daha fazla farkındalar ve dijital varlıkları incelemelerini hızlandırıyorlar.
Bir hükümet, yaptırım uygulamak için vatandaşlarının kaçınması gereken kişi ve işletmelerin bir listesini yapar. Listenin bir üyesiyle ilişki kurarken yakalanan herkes ağır para cezalarıyla karşı karşıya. Ancak herhangi bir etkili yaptırım programının gerçek anahtarı küresel finansal sistemdir. Dünyanın dört bir yanındaki bankalar, yaptırımda önemli bir rol oynamaktadır: Paranın nereden geldiğini ve nereye bağlı olduğunu görürler ve kara para aklamayla mücadele yasaları, yaptırıma tabi kuruluşlarla yapılan işlemleri engellemelerini ve gördüklerini yetkililere bildirmelerini gerektirir. Ancak bankalar bu alandaki hükümetlerin gözü ve kulağıysa, dijital para birimlerinin patlaması onları kör ediyor.
Bankalar, müşterilerinin kimliklerini doğrulamayı da içeren “müşterinizi tanıyın” kurallarına uymak zorundadır. Ancak kripto para birimlerinin ve dijital varlıkların alım satımını kolaylaştıran borsalar ve diğer platformlar, aynı kurallara uymaları gerekse bile, müşterilerini takip etmede nadiren bankalar kadar iyidir. Ekim ayında ABD Hazine Bakanlığı, kripto para birimlerinin Amerikan yaptırım programı için giderek daha ciddi bir tehdit oluşturduğu ve ABD makamlarının kendilerini teknoloji hakkında eğitmeleri gerektiği konusunda uyardı.
Yaptırımlardan kaçınmayı seçerse, uzmanlar Rusya’nın emrinde kripto para birimiyle ilgili birden fazla araca sahip olduğunu söyledi. İhtiyacı olan tek şey, dolara dokunmadan ticaret yapmanın yollarını bulmak.
Rus hükümeti, kabul etmeye istekli diğer ülkelerle doğrudan ticaret yapmak için kullanmayı umduğu dijital ruble olarak adlandırılan kendi merkez bankası dijital para birimini geliştiriyor. önce dolara çevirmeden. Fidye yazılımı gibi bilgisayar korsanlığı teknikleri, Rus aktörlerin dijital para birimlerini çalmasına ve yaptırımlar nedeniyle kaybedilen geliri telafi etmesine yardımcı olabilir.
Ve kripto para birimi işlemleri altta yatan blok zincirine kaydedilerek onları şeffaf hale getirirken, Rusya’da geliştirilen yeni araçlar bu tür işlemlerin kökenini maskelemeye yardımcı olabilir. Bu, işletmelerin tespit edilmeden Rus varlıklarıyla ticaret yapmasına olanak tanır.
Bu tür geçici çözümler için bir emsal vardır. İran ve Kuzey Kore, ABD ve Birleşmiş Milletler yetkililerinin yakın zamanda gözlemlediği bir eğilim olan Batı yaptırımlarının etkilerini azaltmak için dijital para kullanan ülkeler arasında yer alıyor. Örneğin, bir BM raporuna göre Kuzey Kore, nükleer programını finanse etmek için kripto para çalmak için fidye yazılımı kullandı.
Ekim 2020’de Rusya’nın merkez bankası temsilcileri bir Moskova gazetesine yeni “dijital ruble”nin ülkeyi ABD’ye daha az bağımlı hale getireceğini ve yaptırımlara karşı daha dayanıklı hale getireceğini söyledi. Rus kuruluşlarının dijital para biriminde ticaret yapmak isteyen herhangi bir ülke ile uluslararası bankacılık sistemi dışında işlem yapmasına izin verecek.
Rusya, İran da dahil olmak üzere ABD yaptırımlarının hedef aldığı ve aynı zamanda devlet destekli dijital para birimleri geliştiren diğer ülkelerde istekli ortaklar bulabilir. Dünya Bankası’na göre hem ithalat hem de ihracatta Rusya’nın en büyük ticaret ortağı olan Çin, şimdiden kendi merkez bankası dijital para birimini piyasaya sürdü. Ülkenin lideri Xi Jinping, kısa süre önce Çin’in Rusya ile ilişkisini “sınırsız” olarak nitelendirdi.
Kripto para biriminin yaptırımlar üzerindeki etkilerini inceleyen Center for a New American Security üyesi Yaya Fanusie, merkez bankalarının dijital para birimlerini doğrudan takas etmesinin gelişen sisteminin yeni riskler yarattığını söyledi. “ABD yaptırım gücünün azaltılması, bu ulus devletlerin küresel bankacılık sisteminden geçmeden işlem yapabildikleri bir sistemden geliyor.” Reuters’e göre
Şubat ayının başlarında, bağımsız yaptırım gözlemcileri Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi’ne Kuzey Kore’nin nükleer ve balistik füze programını finanse etmek için kripto para kullandığını söyledi. (Norveç’in BM’deki daimi misyonunun bir sözcüsü, henüz kamuoyuna açıklanmayan raporun varlığını doğruladı.) Geçen Mayıs ayında, danışmanlık firması Elliptic, İran’ın Bitcoin madenciliğinden elde edilen geliri, kendi kısıtlamalarını telafi etmek için nasıl kullandığını açıkladı. yaptırımlar nedeniyle petrol satma yeteneği.
Yaptırım uygulanan Rus kuruluşları, fidye yazılımı saldırılarını kullanarak kendi kaçırma stratejilerini uygulayabilir. Oyun kitabı basittir: Bir bilgisayar korsanı bilgisayar ağlarına girer ve kurban, genellikle kripto para biriminde serbest bırakılması için ödeme yapana kadar dijital bilgileri kilitler.
Kripto Para Birimi Kılavuzu
Bir sözlük. Kripto para birimleri meraktan uygulanabilir bir yatırıma geçerek onları görmezden gelmeyi neredeyse imkansız hale getirdi. Terminoloji ile uğraşıyorsanız, yardım edelim:
Bitcoin. Bitcoin, dünyanın herhangi bir yerindeki bir kullanıcıdan diğerine elektronik olarak gönderilebilen dijital bir simgedir. Bitcoin aynı zamanda bu dijital para biriminin depolandığı ve taşındığı ödeme ağının adıdır.
Blockchain. Blok zinciri, dijital bilgileri güvenilir bir şekilde depolayan, ortak olarak tutulan bir veritabanıdır. Orijinal blok zinciri, tüm Bitcoin işlemlerinin depolandığı veritabanıydı, ancak para birimi tabanlı olmayan şirketler ve hükümetler de verilerini depolamak için blok zincir teknolojisini kullanmaya çalışıyor.
Kripto para birimleri. Bitcoin ilk olarak 2008’de tasarlandığından beri, kripto para birimleri olarak bilinen binlerce başka sanal para birimi geliştirilmiştir. Bunlar arasında Ether, Dogecoin ve Tether var.
Madeni Para Bankası. Bir ABD borsasında hisselerini listeleyen ilk büyük kripto para şirketi olan Coinbase, insanların ve şirketlerin bir işlem ücreti karşılığında Bitcoin de dahil olmak üzere çeşitli dijital para birimlerini alıp satmalarına olanak tanıyan bir platformdur.
Kripto finansı. Kripto para birimlerinin gelişimi, Merkezi Olmayan Finans veya DeFi olarak bilinen paralel bir alternatif finansal hizmetler evreni yarattı ve kripto işletmelerinin borç verme ve ödünç alma dahil olmak üzere geleneksel bankacılık alanına geçmesine izin verdi.
NFT’ler. “Fungable token” veya NFT, bir bilgisayar ağının işlemleri kaydettiği ve alıcılara özgünlük ve mülkiyet kanıtı verdiği blok zinciri teknolojisi kullanılarak doğrulanan bir varlıktır. NFT’ler dijital sanat eserlerini benzersiz ve dolayısıyla satılabilir kılar.
Rusya büyüyen fidye yazılımı endüstrisinin merkezinde yer alıyor. Blockchain izleme firması Chainalysis tarafından 14 Şubat’ta yayınlanan bir rapora göre, geçen yıl küresel fidye yazılımı gelirinin yaklaşık yüzde 74’ü veya 400 milyon dolardan fazla kripto para birimi, muhtemelen bir şekilde Rusya ile bağlantılı kuruluşlara gitti.
Chainalysis’e göre, kripto para birimi tarafından desteklenen ve 2020’de 1 milyar dolardan fazla satış gerçekleştiren Hydra adlı bir dark web pazarı aracılığıyla yasa dışı fonlar da Rusya’ya aktı. Platformun katı kuralları – satıcıların yalnızca belirli bölgesel borsalar aracılığıyla kripto para birimini tasfiye etmesine izin verilir – araştırmacıların parayı takip etmesini zorlaştırdı.
Chainalysis araştırma direktörü Kim Grauer “Soru sorulmadığını biliyoruz ve Hydra’nın sadece Doğu Avrupa’da değil, Batı Avrupa’da da faaliyet gösterdiğini biliyoruz” dedi. “Kesinlikle sınır ötesi işler oluyor.”
Dijital para birimlerinin tümü, herkes tarafından ve her yerde herkes tarafından görülebilen bir bilgisayar kodu biçimi olan blok zinciri teknolojisini kullanır. Bu halka açık defter, dijital varlıklar için çevrimiçi depolar olarak adlandırılan bir “cüzdandan” diğerine bireysel dijital paraların hareketlerini takip eder. Teorik olarak, bu, yetkililerin tüm kripto işlemlerini izlemesine ve yaptırıma tabi kuruluşların bunları tamamlamasını engellemesine izin vermelidir.
Ancak Hydra’nın arkasındaki teknoloji, işlemlerin kaynağını gizleyerek Rus kullanıcılarının ülke sınırlarının dışına para taşımaları için potansiyel bir araç sunuyor. Hydra, tek başına, Rusya’nın yaptırımlardan başarılı bir şekilde kaçmak için ihtiyaç duyacağı işlem hacmini kaldıracak kadar büyük değil. Ancak, yasadışı bir pazaryerinin faaliyetlerini gizlemek için kendisini daha büyük, meşru bir yapıya gömdüğü “yuvalama” da dahil olmak üzere diğer kara para aklama teknikleri de yardımcı olabilir.
Amerika Birleşik Devletleri’nin kripto para birimi etkinliğini izlemesini hızlandırdığına dair işaretler var. 17 Şubat’ta Adalet Bakanlığı, federal savcıların kripto para kullanıcıları arasındaki kötü davranışlara ekstra dikkat ettiğini vurgulayan bir hareketle, yeni bir ulusal kripto para uygulama ekibi oluşturduğunu duyurdu.
Eski savcı Bay Parker, 8 Şubat’ta Manhattan’lı bir çiftin Hong Kong kripto para borsası Bitfinex’ten 3,6 milyar dolar Bitcoin çaldıkları için tutuklanmasının “hükümetin çok iyi ve Bunu takip edebilmek için ne yapmaları gerektiğini hızlandırmak için. ”
Yönetim yetkilileri ayrıca kripto para birimi endüstrisini kötü aktörlerin hizmetlerini kullanmasını önleyen iç kontroller uygulamaya çağırıyor. Ekim ayında, Hazine Bakanlığı, kripto para birimi şirketlerinin yaptırım uygulanan yargı bölgelerindeki müşterileri ayıklamak için coğrafi konum araçlarını kullanmasını öneren 30 sayfalık bir yaptırımlara uyum kılavuzu yayınladı. Raporda, çoğu durumda kripto şirketlerinin bu tür uyumluluk prosedürlerini uygulamalarının aylar veya yıllar aldığı belirtildi.
Bu, endüstri olgunlaşmaya başladıkça değişebilir. Chainalysis, kara listeye alınan varlıklar hizmetlerini kullandıklarında şirketleri uyaran bir “işleminizi bilin” aracı sunar. Geçen yıl şirket, çoğu uyum aracını kullanan özel sektör müşteri sayısını ikiye katladı.
Ancak bilgili kripto para kullanıcıları kara listeden kurtulmanın yollarını bulabilir.
Center for a New American Security’den Bay Fanusie, “Kripto cüzdan adresinin Hazine tarafından atanması kusursuz değildir” dedi. “Atanan aktör, başka bir yerde hala yeni bir cüzdan açabilir. Bunu oldukça kolay bir şekilde yapabilirsiniz.”
The New York Times haberinden çevrildi ve haberleştirildi.