İsrail’in Yeni AML Kuralları, Bankaların Kripto Müşterilerine Katılmasına Yardımcı Olabilir

İsrail’in kripto varlık hizmet sağlayıcıları için yeni kara para aklamayla mücadele (AML) ve terörle mücadele finansmanı kuralları bu hafta yürürlüğe girerek yerel bankaların kripto sektöründen müşterileri daha kolay kabul etmesinin önünü açıyor.

Yerel bankalar şimdiye kadar kripto yatırımlarına bağlı mevduatları kabul etmek için geçici bir yaklaşım benimsedi. İsrail’deki kripto savunucuları, Pazar günü yürürlüğe giren yeni AML düzenlemelerini, bankalar için ulusal düzeyde kapsamlı yönergeler oluşturmanın ilk adımı olarak görüyor.

İsrail CEO’su Youval Rouach, “Bu emrin kripto kullanıcıları ve yatırımcılar tarafından yaşanan transfer bloklarını ve bankacılık hizmetlerinin reddedilmesini önemli ölçüde azaltacağını ve bu alandaki yatırımcılar, kullanıcılar ve şirketler için daha iyi bir atmosfer yaratacağını umuyoruz” dedi. Kripto borsası Bits of Gold, yazılı bir açıklama yaptı.

İsrail, bu yıl yerel kripto pazarını dizginlemek için vergi amaçlı kripto işlemlerinde katı raporlama gereklilikleri önermekten, bitcoin ile bağlantılı yatırımları haklı çıkarmak için ülkedeki sigorta ve yatırım evlerine sipariş vermeye kadar bir dizi politika hamlesi yapıyor.

Çok beklenen AML düzenlemeleri, ülkenin Sermaye Piyasası, Sigorta ve Tasarruf Kurumu ve Adalet Bakanlığı’nın ortak çabasıydı ve Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından kripto varlıklar için belirlenen yönergeleri takip etti.

“Kriptoyu vatandaşlar ve her türden işletme tarafından kullanılabilecek sağlam çelik bir finansal araca dönüştürmede bir kilometre taşıdır. İsrail kripto para borsası Bit2C’nin CEO’su ve kurucu ortağı Eli Bejerano, AML uygulama emrine atıfta bulunarak, dijital para birimleri düzenlendiğinde fırsatlar sonsuz olacak” dedi.

Yeni AML kuralları, kripto alıcılarının tanımlanmasını ve doğrulanmasını, kripto firmaları için raporlama gerekliliklerini kapsar ve kara para aklama ile başa çıkmak için riske dayalı bir yaklaşım ortaya koyar. Bu ayın başlarında, İsrail Sermaye Piyasası Otoritesi, bankalar da dahil olmak üzere tüm finansal hizmet sağlayıcıların AML kurallarını uygulama konusunda nasıl bir yol izlemesi gerektiğine dair bir genelge taslağı yayınladı.

“[AML emrinin] hükümlerini tamamlayan bu hüküm, denetlenen kuruluşlara kara para aklama riskleri ve terörün finansmanı ile mücadelede risk temelli bir yaklaşımın uygulanmasında rehberlik etmeyi amaçlamaktadır” İsrail Adalet Bakanlığı.

Pazar günü, bir yerel medya kuruluşu, yeni AML kurallarının İsrail bankalarının “kara para aklama karşıtı mevzuata düşmeden” kripto ticaretinden mevduat veya kar kabul etmesine izin vereceğini bildirdi. ”

Ancak İsrail’in en büyük yatırım evlerinden birinin dijital varlık kolu olan Altshuler Shaham Horizon’un CEO’su Ilan Sterk’e göre, 14 Kasım’da yürürlüğe giren yeni AML düzenlemeleri yalnızca kripto hizmet sağlayıcıları için geçerli.

“Öte yandan, bankalar İsrail Bankası’ndaki banka gözetmeni tarafından denetleniyor ve bu nedenle yeni düzenlemeler onlar için otomatik olarak geçerli değil” dedi Sterk.

Rouach, kripto sahiplerinin İsrail bankalarındaki dijital para işlemlerinden kaynaklanan para yatırabileceklerini açıkladı.

“Sorun, ister belirli bir şube isterse belirli bir bankacılık grubu olsun, farklı kullanıcıların keyfi nedenlerle engellenmesiydi,” dedi Rouach.

Bejerano, İsrail bankalarının “şubeden şubeye veya müşteriden müşteriye farklılık gösterebilecek kendi politikalarını uyguladıklarını” söyleyerek bunu doğruladı. ”

Sterk, bazı bankaların dijital varlık hizmet sağlayıcılarına banka transferlerini engellediği için şu anda birçok yatırımcının kripto para satın alamadığını da sözlerine ekledi.

İsrail kripto medya platformu CryptoJungle’ın kurucusu Ben Samocha, yerel bankacılık sisteminin büyüyen İsrail kripto pazarı için “muazzam bir sorumluluk” haline geldiğini söyleyecek kadar ileri gitti.

“Bankaların politikaları, neredeyse hepsi temiz sicile sahip dürüst vergi mükellefleri olmasına rağmen, esasen her kripto para sahibini yanlış bir şey yapma şüphelisi haline getirdi” dedi Samocha.

Aynı zamanda geçen yıl yaklaşık 30.000 takipçisi olan bir İsrail kripto Facebook grubu olan CryptoTalks’ı da yöneten Samocha, insanların sırf bankalarla sorun yaşamak istemedikleri için kripto para satın almamayı tercih ettikleri durumları bildiğini söyledi.

“Benim görüşüme göre bu çok çirkin değil,” dedi Samocha. “Şahsen, bankalar bunu kabul etmediği için kripto para birimlerini İsrail şekellerine geri satamayan dürüst insanlar tanıyorum – vergi ödemek için bile olsa. ”

Ancak Samocha, Bejerano, Sterk ve Rouach, İsrail Bankası’nın yıl sonuna kadar bankalar için kripto para birimleriyle nasıl başa çıkmaları gerektiğine dair yönergeler yayınlayacağını söylediğini doğruladı.

“Bu nedenle, kripto oyuncularının yerel İsrail bankalarına yatırımlarından elde ettikleri karı nasıl yatırabileceklerini anlamak için biraz daha beklemeleri gerekecek” dedi Sterk.