Üç Tür Kripto Yatırımcısı

Finansal danışmanlar ya kripto ve dijital varlıkları öğreniyor ya da değerli zamanlarını öğrenmeye karar veriyorlar. Bu kararın bir kısmı, bir yatırım getirisi (ROI) hesaplamasıdır – yeni bir varlık sınıfı ve ekosistemi öğrenmenin zaman ve maliyeti ile bilginin sağladığı öngörülen kısa vadeli ve uzun vadeli gelir yaratma yeteneği.

Eğer o mali müşavirseniz, “Yeni müşteriler bulacak mıyım? Mevcut müşterilerden elde ettiğim geliri artıracak mıyım? Kriptoya yatırım yapmak isteyebilecek mevcut müşterilerimi kaybetmemek konusunda endişe mi duyacağım?”

Bu makale orijinal olarak şurada yayınlandı: Danışmanlar için Kripto , CoinDesk’in kripto, dijital varlıklar ve finansın geleceğini tanımlayan haftalık bülteni. Buradan kaydolun her Perşembe almak için.

Bunlar kesinlikle geçerli ve anlaşılır sorular – neden uğraşayım ki? Bu soruyu yanıtlamak için, karşılaşabileceğiniz bazı müşteri türlerine bakabiliriz, böylece bunun uygulamanıza ve yeni yıla girerken büyüme planlarınıza uyup uymadığını belirleyebilirsiniz.

Uygun kripto terminolojisini kullanmak için bu müşteri türlerini veya müşteri memlerini belirlerken, danışmanların planlama ilişkilerinde kullanacakları hedeflere, ihtiyaçlara, konuşmalara ve stratejilere bakalım.

Kripto ile ilgilenmeyen müşterileri veya potansiyel müşterileri dahil etmediğimi belirterek bunun önsözünü yapacağım. Bu noktada kriptoya yatırım yapma konusunda müşteri satmaya çalışan danışmanları savunmuyorum. Risk, henüz herhangi bir ilgi göstermemiş biri için çok büyük.

Kripto meraklısı yatırımcı, kriptoya yatırım yapmakla biraz ilgilendiğini ifade etmiş, ancak henüz denememiş olan kişidir. Tereddütleri, para kaybetme korkusundan veya teknoloji korkusundan kaynaklanıyor olabilir. Ya da belki de danışmanları olan sizin kripto hakkında bilgi edinmenizi bekliyorlardır. Bu müşterilerin yaş, ekonomik demografik veya risk profili açısından tam olarak nasıl görünebileceğini size söyleyemem.

Kripto meraklısı müşteri, teknolojiden başlayarak biraz eğitime ihtiyaç duyacaktır. Konuşma muhtemelen “Kripto ile ilgileniyorum…” veya “Bitcoin hakkında bu makaleyi okudum…” veya “Kardeşim/kızım/komşum kriptoda biraz para kazandı. ”

İşiniz, yeni bastığınız tüm kripto bilginize atlamadan önce, neden kriptoya bakmak istediklerini anlamak olacaktır. Bu dünya, deneyimsizler için ezici olabilir (bildiğiniz gibi).

Neden yatırım yapmak istediklerini anladıktan sonra, kripto hakkında bildiklerinizi onların ihtiyaçları ve risk profilleriyle karşılaştırabilirsiniz. Burası, eğer uygunsa, bazı beklenti belirleme ile birlikte eğitiminize başlayabileceğiniz yerdir.

Diyelim ki, oldukça riskten kaçınan ve muhtemelen emeklilik yaşına yakın bir müşteriyle altı ayda bir gözden geçiriyorsunuz. Size oğlunun enflasyondan korunma amaçlı bitcoin alması gerektiğini söylediğini söylüyor. Artık kripto bilginizi planlama becerilerinizle eşleştirmek için harika bir fırsatınız var.

Enflasyonu dengelemek için emekliliğe yakın olanlara kesinlikle ihtiyaç var ve bu ihtiyacı onun durumuna göre daha iyi açıklayabilirsiniz. Ancak, oynaklığı da tartışmanız ve risk hakkında ciddi bir konuşma yapmanız gerekir.

İkiniz de aynı fikirdeyseniz, kripto ekleyerek müşterinin risk profiline, ihtiyaçlarına ve hedeflerine uygun bir plan oluşturabilirsiniz. Bu çözüm muhtemelen güvenli ve saklama platformundan yönetilmesi kolay ve raporlanması kolay bir çözüm içerecektir.

Gelir amaçları ve dolayısıyla yatırım getirisi amaçları için, yalnızca bu müşterilerin biraz bitcoin satın almasına ve güvenli bir şekilde tutmasına yardımcı olmak için bir proje ücreti talep etme olanağınız olabilir. Bu bir emeklilik hesabı içinse, bu müşteriler için yönetim altındaki varlıklarınız (AUM) modeline uygun ayrı olarak yönetilen bir hesap (SMA) oluşturmak da mantıklı olabilir.

Eğitiminiz ve bilginiz, beklentilerin ve planlamanın belirlenmesinin yanı sıra bu müşteriler için son derece değerli olacaktır.

Kripto ile kendi başlarına ilgilenmeye başlamış bazı müşteriler ve potansiyel müşterilerle karşılaşacaksınız. Dijital varlıkları uygulamanızın bir parçası haline getirmeyi öğrendiğinizi açıkça belirttiğinizde, kaç müşterinizin ve potansiyel müşterinizin Coinbase veya Gemini hesaplarını göstermek için telefonlarını kıracağına şaşıracaksınız.

Yönettiğiniz bir hesapta veya kendi aracılık hesapları aracılığıyla Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) satın almış olabilirler. Grayscale, CoinDesk’in ana şirketi olan Digital Currency Group’a aittir.

Neyse ki, burada yapılacak güzel sohbetler var. Ne aldın? Neden satın aldın? Oynaklık hakkında ne hissettiniz? Bazı gerekçeleri dinleme ve anlama yeteneği değerlidir ve bunu şimdi müşteriniz için spekülasyondan ziyade bir yatırım yapan şey.

Şu ana kadarki hamlelerinde herhangi bir strateji olabilir veya olmayabilir; bu, kripto hakkında bildiklerinizi risk profilleri ve diğer planlarla eşleştirmeniz için mükemmel bir giriş noktasıdır. risklerine, hedeflerine, ihtiyaçlarına vb. uyan varlıklar.

Örneğin, bir müşteri size birkaç bin dolar değerinde birkaç farklı jeton içeren Coinbase hesabını gösterir. Artık, tutarları, temelleri ve her birinin arkasındaki gerekçeyi içeren bir proje ücreti potansiyeline sahipsiniz. Ardından, muhtemelen yeni bir portföy tahsisi oluşturmak için bir plan geliştirmek için müşterinizle birlikte çalışabilir veya AUM’nizin bir parçası olabilecek daha fazla yönetilen bir çözüme gidebilirsiniz.

Yine, eğitiminiz ve bilginiz, spekülasyon yapmak yerine bir plan oluşturma becerinizle birlikte takdir edilmeli ve proje ücretleri veya AUM yoluyla bir miktar gelir artışına yol açmalıdır.

Bu, bir süredir kriptoda olan ve orta veya aşırı derecede zengin olabilen – bazen “balina” olarak anılan müşteridir. Danışmanlar için kripto eğitimine odaklanmanın çoğu, küçük bir tahsisat yapmak isteyen müşterilere yardım etmek olmuştur. Kripto yerlisi, bazı büyük yeni müşterileri gerçekten getirebileceğiniz yerdir.

Bu müşterilerin, bazı bitcoin’e erken yatırım yapan ve servetlerinin geri kalanına göre oldukça büyük bir konuma sahip olanlardan, birkaç jetona, risk sermayedarlarına veya yeni başlayanlara veya yeni başlayanlara yoğun bir şekilde yatırım yapanlara kadar çeşitlilik gösterdiğini gördüm. bir belirteç başlatan bir protokolün başlangıcı için.

Birkaç yıl boyunca, bu beklentiler, geleneksel finanstaki herhangi birinin onları kriptodan uzaklaştırmaya çalışacağı veya yatırımı hiç anlayamayacağı korkusuyla bir danışman aramaya isteksizdi. Gerçek şu ki, bu balinaların herhangi bir işletme sahibi veya büyük yatırımcının yapacağı gibi bir finansal planlayıcının yardımına ihtiyacı var.

Dijital varlıkları anladıktan sonra, bu müşterilere birçok yönden yardımcı olabilir ve ekiplerinde sahip oldukları diğer danışmanlardan daha fazla değer gösterebilirsiniz.

Bu beklentiler için – ve düşündüğünüzden daha fazlası var – onlara satmalarını söyleyen değil, başka herhangi bir müşteriye sunduğunuz finansal planlamanın tüm bölümlerinde onlara yardımcı olan danışman olabilirsiniz. Nasıl ki bir işletme sahibine işini satmasını ya da eski bir kurucuya daha geleneksel varlıklara yatırım yapmak için özkaynaklarını satmasını tavsiye etmiyorsanız, bu balinalara da benzer bir şey yapmalarını tavsiye etmeyeceksiniz.

Kripto, risk ve finansal yaşamdaki tahsis hakkında sorular soracak ve bir konuşma başlatacaksınız. Birlikte dijital varlıklarının güvenliği, gelir ve giderleri ve emlak planlaması üzerinde çalışabilirsiniz. Yatırımlarını yapılandırmak için gerektiğinde avukatları ve muhasebecileri getirerek planlarının değerli oyun kurucusu olursunuz.

Bu muhtemelen bir AUM büyüme oyunu olmasa da, bu müşteriler için sağlam bir proje veya aylık hizmet ücreti planı oluşturarak kripto varlıklarının harcamalarını ve yaşam tarzlarını nasıl etkilediğini göstermeye yardımcı olabilir ve risk ve gelecekteki yatırımları değerlendirmek için stratejiler oluşturabilirsiniz. .

Çeşitli teknolojiler ve biçimlerde saklanan varlıklara ve farklı protokoller ve yatırımlardan elde edilen gelir akışlarına ve getiriye sahip olduklarından, müşterilerin gelecekte neye benzeyeceği bunlardır.

Bunu spekülasyondan veya girişimden finansal hayatlarının stratejik bir parçası haline getirme çalışmalarınız, bu büyüyen yatırımcı sınıfı için çok değerli.

Kriptoya nispeten küçük tahsisat göz önüne alındığında, yeni bir varlık sınıfını öğrenmeye zaman ve para yatırma kararı zor görünebilir. Bununla birlikte, tartıştığımız gibi, bu üç tür kripto müşterisi ile proje ücretleri, saatlik ücretler, hizmet sözleşmeleri veya AUM yoluyla gelir ekleme potansiyeli açıktır.

Bu tür yatırımcıları daha iyi anlayarak, yeni müşteriler ekleyebilir ve mevcut müşterilerin kapıdan çıkıp gitmelerini engellerken ek gelir elde edebilirsiniz. En önemlisi, yalnızca yatırım yönetiminden çok daha katı yöntemlerle değer ve tavsiye sunabilirsiniz. Finansal hayatlarını anladığınızı ve önemsediğinizi gösteren müşterilerle sohbet edeceksiniz.