AB’nin Bankacılık Düzenleyicisi, Gizlilik Paraları ve Kendi Kendine Barındırılan Cüzdanlardaki AML Risklerini Vurguluyor

Avrupa Bankacılık Otoritesi Çarşamba günü yayınlanan taslak kılavuzda, kripto şirketlerinin potansiyel kara para aklama faaliyetlerini tespit etmeye çalışırken gizlilik paraları veya kendi kendine barındırılan cüzdanları kullanan müşterilere dikkat etmesi gerektiğini söyledi.

31 Ağustos’a kadar yoruma açık olan planlar, çevrimiçi gizliliği artırabilecek, ancak yasa koyucuların suç veya terör parasını gizlemek için kullanılabileceğinden endişe duyduğu kripto araçlarına yönelik bir dizi baskıyı takip ediyor.

EBA’dan yapılan açıklamada, CASP’ler olarak bilinen borsalar ve cüzdanlar gibi kripto varlık hizmetleri sağlayıcılarının, dünya çapında anında transferlere olanak tanıyan yenilikçi teknoloji nedeniyle artan kara para aklama risklerini görebileceğini söyledi.

“EBA, [kara para aklama ve terörün finansmanı] risk faktörleri yönergelerini, CASP’lerin bu riskleri etkili bir şekilde tanımlamak ve azaltmak için atması gereken adımlara ilişkin ortak, düzenleyici beklentiler belirlemek üzere değiştirmeyi teklif ediyor” ve potansiyel ve mevcut müşterileri incelemelerine yardımcı olmak için, EBA dedi.

Kılavuza göre, karıştırıcılar ve bardaklar, sıfır bilgi kanıtları ve gizlilik madeni paraları kullanmak daha yüksek risk gösteriyor. Düzenlemeye tabi bir CASP tarafından işletilmeyen veya sözde yetersiz düzenlemeye tabi denizaşırı ülkelerde bulunan kendi kendine barındırılan cüzdanlarda işlem yapan birden fazla hesabı olan müşteriler de öyle.

Kılavuz, kripto müşterileri almak isteyen bankaların düzenleyici lisanslarını ve sahipliklerini de kontrol etmeleri gerekeceğini söyledi.

Son aylarda ve yıllarda Avrupa Birliği, gizli kripto işlemlerinden kaynaklanan kara para aklama riskleriyle mücadele etmeye çalıştı. Yeni kara para aklama kuralları, sahibinin tanımlanamadığı kendi kendine barındırılan cüzdanlarla yapılan alım satımları engelleyebilir ve hatta zcash, monero ve dash gibi anonim paraları tamamen yasaklayabilir. Mart ayındaki bir teklifte EBA, kripto tarzı dağıtılmış defter teknolojisi kullanan işletmeler için ekstra riskleri de vurguladı.

Bu arada ABD makamları, Kuzey Kore rejimi için ihtiyatlı bir şekilde fon toplamak için kullanıldığını söyledikleri Ethereum blok zincirindeki bir gizlilik aracı olan Tornado Cash’i onayladı. Bazı milletvekilleri ve eski düzenleyiciler, ABD düzenleyicilerinin eylemlerinin, kripto para birimini geleneksel bankacılık sisteminden izole etmeye yönelik kasıtlı bir girişim olduğunu öne sürdüler ve bu, silahlı işletmelere yönelik önceki bir “Boğulma Noktası” baskısını yansıtıyor.