Avrupa Parlamentosu, ‘Seyahat Kuralını’ Her Bir Kripto İşlemine Genişletmeyi Önerdi

Muhtemelen dönüştürücü bir dijital varlıklar yönetmeliği taslağı, Avrupa kripto ortamını sarsmakla tehdit ediyor.

9 Şubat’ta Avrupa Parlamentosu’nun iki büyük fraksiyonu, paraya karşı koymak için tasarlanmış mevcut düzenlemeleri uygulamayı amaçlayan bir politika planı sundu. tüm kripto işlemlerine para aklama ve terör finansmanı. Taslağa Belçika parlamento üyesi (AP) Assita Kanko (Avrupa Muhafazakarları ve Reformcular) ve İspanyol MEP Ernest Urtasun (Yeşiller-Avrupa Özgür İttifakı) öncülük etti.

“Seyahat kuralının” mevcut sürümü, bankaları ve ödeme şirketlerini, ödeme yapanlar ve alıcılar arasında “dolaşan” bilgileri depolamaya zorunlu kılar. birkaç yıl boyunca yetkililerin kullanımına sunmak. Politika, yalnızca bir işlem 1.000 Euro eşiğini aştığında tetiklenir.

Bazıları düzenleme planının Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) resmi tavsiyesine benzediğine dikkat çekti. G7 grubu, kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele etmek için – biraz fazla yakından.

Belçikalı bir avukat olan Thomas Spaas, “FATF’nin Avrupa politikasının şekillenmesi üzerinde bu kadar güçlü bir etkisi olması mı gerekiyor?” diye sordu. “Böyle bir mevzuatla, kripto borsaları zaten yaptıklarından daha fazlasını yapmak zorunda kalacaklar: müşterilerinin kayıtlarını tutmak. Bu, kripto şirketleri için daha fazla evrak işi ve yeni girişimcilerin üstesinden gelmesi gereken başka bir engel anlamına geliyor.”

Yönetmelik, FATF’den bağımsız olarak tanıtıldı

Kanko ve Urtasun, borsaları ve cüzdan sağlayıcılarını her transfer için “seyahat bilgilerini” kaydetmeye etkili bir şekilde zorlayacak kripto işlemleri eşiğini düşürmeyi teklif ediyor.Avrupa makamları gönderenin ve alıcının adını alacaktı. , gönderenin ev adresi, pasaport numarası ve hem gönderenin hem de alıcının cüzdan adresi

Kanko ve Urtasun taslaklarında tartışıyorlar Kripto para birimleriyle yapılan küçük işlemlerin genellikle terörizmi finanse etmek veya kara para aklamak için kullanıldığını.Böyle bir boşluk, dijital varlıkların suç faaliyetlerini finanse etmek ve gizlemek için kullanılmasına olanak tanır, çünkü yasadışı sermaye, herhangi bir coğrafi sınırlama olmaksızın anonim olarak hareket edebilir ve iyi bir kalma şansına sahiptir. Parlamenterler, tespit edilmediğini açıklıyor. Bu, kripto işlemleri için 1.000 euro eşiğini kaldırma ihtiyacını haklı çıkarır.

Plan ayrıca, kullanıcılar için tatmin edici KYC prosedürlerini başarıyla uygulayan kripto borsaları için bir beyaz listenin oluşturulmasından da bahseder. Muhtemelen her bir işlemi kaydetme zorunluluğundan muaf tutulabilirler. Kanko, Binance’den özellikle beyaz listede yer alabilecek bir kripto borsası olarak bahsetti.

Yönetmelik taslağı, Avrupa kripto endüstrisinde tartışmalara yol açtı. Avrupa’daki kilit oyuncular genellikle Brüksel’de hazırlanan düzenlemelere açık ve rahattır. Bununla birlikte, “seyahat kuralının” büyük ölçüde genişlemesi, işletme sahiplerini bölgenin rekabet edebilirliğini boğma riski konusunda endişelendiriyor.

“Her teknolojinin bu özel bilgilerin verilmesine izin vermediği düşünüldüğünde, ‘seyahat kuralının’ eksiksiz bir şekilde uygulanması zor olacaktır. saklanır ve aktarılır. Belçika kripto borsası Bit4You’nun genel müdürü ve Belçika Blockchain Derneği’nin direktörü Marc Toledo, “Bankacılıkta da kullanılan bir prosedür olan, tanımlanmış adreslerin küresel bir kaydını oluşturmak çok daha kolay olurdu” dedi.

Toledo’ya göre AB, finansal suçla mücadele mücadelesinde kriptoyu düşman olarak tanımlamamalıdır.

“Düşman her zaman anonim ve kötü uygulanmış KYC prosedürleridir ve öyle kalacaktır. Düzenleyiciler, Avrupa kripto endüstrisinin geleceğini ve rekabet gücünü engellemeden güvenliği artıran çözümleri belirlemek için kripto borsaları ile yakın işbirliği yapmak zorunda kalacaklar” dedi.

Avrupa’nın kripto endüstrisini zayıflatmanın olası risklerine dikkat çekti

“Kara para aklama ve terörün finansmanına karşı daha fazla önlem almak her zaman harikadır, ancak yeni bir sektördeki riskleri yönetmek için ‘geleneksel’ bir yaklaşımın benimseniyor olması talihsiz bir durumdur. Bu, düzensiz bir oyun alanı yaratabilir,” dedi van Duijn.