Barındırılmayan Kripto Cüzdan Kuralı Geri Döndü

Barındırılmayan veya kendi kendine barındırılan kripto cüzdanlarında müşterinizi tanıyın kurallarını uygulayacak tartışmalı bir önerilen kural, ABD federal hükümeti tarafından yeniden değerlendirilebilir.

Kural ilk olarak 2020’nin sonunda ABD kara para aklama gözlemcisi Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) tarafından önerildi. Yürürlüğe girerse, kripto para birimlerini kendi özel cüzdanlarına aktarmayı ümit eden herkesten diğer kişisel bilgilerin yanı sıra, kripto borsalarının adlarını ve ev adreslerini toplaması gerekecektir.

Endüstri savunucuları, insanlar tarafından kontrol edilmedikleri ve bu nedenle bu kişisel bilgilere bağlı olmadıkları için bazı cüzdanların kurallara uymasının imkansız olabileceğinden endişe duyduklarını söyledi. Diğerleri, şartın bireylerin uyması için aşırı derecede külfetli olabileceğinden endişe duyuyorlardı.

Şu anda Sekreter Janet Yellen tarafından denetlenen Hazine Departmanı, kuralın, 31 Ocak’ta Federal Kayıt’ta resmi olarak yayınlanacak olan bu altı aylık düzenleme gündeminde değerlendirilebileceğini açıkladı. Gündem, Hazine Bakanlığı, ancak kuralların kesin olarak uygulanacağını veya olduğu gibi uygulanacağını belirtmiyor. Gündem, Hazine’nin önümüzdeki altı ay boyunca üzerinde çalışacağı şeylere işaret eden bir araçtır.

“FinCEN, bankaların ve para hizmeti işletmelerinin (MSB’ler) dönüştürülebilir sanal para birimini içeren işlemlerle ilgili olarak rapor sunmasını, kayıt tutmasını ve müşterilerin kimliğini doğrulamasını zorunlu kılmak için Banka Gizliliği Yasası’nı (BSA) uygulayan düzenlemeleri değiştirmeyi teklif ediyor. (CVC) veya yasal ihale statüsüne sahip dijital varlıklar (‘yasal ihale dijital varlıkları’ veya ‘LTDA’) barındırılmayan cüzdanlarda tutulan veya FinCEN tarafından belirlenen bir yetki alanında barındırılan cüzdanlarda tutulan, “dedi.

Bölümdeki bir zaman çizelgesi, FinCEN’in, kesinleştirmeyi seçerlerse, kuralı Ağustos ayının sonuna kadar tamamlamayı hedeflediğini gösteriyor.

Önerilen kuralın başlangıçta alışılmadık şekilde kısa bir 15 günlük yorum süresi vardı ve endüstri savunucuları arasında tartışmaları daha da alevlendirdi. Bazı kuralların 120 günlük yorum sürelerine sahip olabilmesine rağmen, genellikle yorum süreleri 30 ile 90 gün arasındadır.

Kamu duyurularında, FinCEN yorum süresini iki kez, önce 15 gün, sonra 60 gün daha uzattı.

Bu ilk uzatmada FinCEN, kuralın hükümlerini iki ayrı konu olarak ele aldı. Bu hükümlerden biri, barındırılmayan cüzdanlara kripto işlemlerine ilişkin para birimi işlem raporu (CTR) kurallarını dayatmaya çalıştı. Finansal kurumlar şu anda tek bir günde 10.000 ABD Doları’nın üzerinde işlem yapan müşteriler için TO’ları dosyalamaktadır.

Karşı taraf veri toplama kuralı olarak adlandırılan kişisel veri kuralı, özel cüzdanlara günde 3.000 doların üzerinde kripto aktaran müşteriler için geçerli olacaktır.

Yanıt olarak gönderilen birkaç bin yorum da dahil olmak üzere endüstrinin tepkisine yol açan bu ikinci kuraldır. FinCEN’in karşı taraf veri toplama kuralını uygulamadan önce bu yanıtları ele almak için yeni bir yorum dönemi yayınlaması gerekebilir.

Bir FinCEN sözcüsü, ajansın genel kuralı mı yoksa hükümleri bireysel olarak mı değerlendirdiği konusunda yorum talebini hemen geri göndermedi. Ancak, Federal Kayıt sayfasındaki bir bağlantı, 23 Aralık 2020’den itibaren önerilen orijinal kurala yönlendirir.

Federal Rezerv ve FinCEN ayrıca, dijital varlıklarla ilgili olarak Banka Gizliliği Yasası (BSA) kapsamında “paranın” anlamını netleştirmeyi ve dijital varlık işlemlerinin fiat işlemlerinin aynı BSA kurallarına tabi olmasını sağlamayı planlıyor. benzerleri olabilir.

“Ajanslar, revize edilmiş teklifin, kuralların, para birimi olarak eşdeğer bir değere sahip bir değişim aracı (kripto para birimi gibi) olan dönüştürülebilir sanal para birimini içeren yerel ve sınır ötesi işlemlere uygulanmasını sağlamasını amaçlamaktadır. para biriminin yerine geçiyor, ancak yasal ihale statüsünden yoksun” dedi.

Ayrıca, BSA kurallarının “yasal ihale statüsüne sahip” tüm dijital varlık işlemleri için de geçerli olacağı belirtildi.