Ekaterina Abreu 9 Kasım’da sabah 5’te uyandığında. m. Rus evinde telefonunu eline aldı ve kripto para birimi birikimlerini kontrol etti. Kripto satın almak ve depolamak için kullandığı Chatex uygulamasındaki hesabı tuhaf görünüyordu: XRP varlıklarının bakiyesi gizlenmişti.
Chatex destek, sorgusuna daha sonra bilgi vereceklerini söyleyerek yanıt verdi. “İyi olamayacağını düşündüm,” dedi.
Kötü haber çok geçmeden geldi.
Bir gün önce ABD, kripto borsasının “birden fazla fidye yazılımı varyantı için işlemleri kolaylaştırdığını” ve tezgah üstü ticaret (OTC) firması Suex ile çalıştığını söyleyerek Chatex’e karşı yaptırımlar açıklamıştı. İki ay önce Suex, Washington D.C. tarafından onaylanan ilk kripto hizmeti olmuştu.
Sonuç olarak Chatex, 370.000 kayıtlı kullanıcısı için para çekme işlemlerini askıya almak zorunda olduğunu söyledi. Abreu, “Artık paramı donana kadar beklememeliydim, hemen çekmem gerektiğini biliyorum” dedi.
O sırada Chatex’in müşterileri benzersiz bir durumla karşılaştı. Ancak dünya çapındaki kripto kullanıcıları, küresel erişimleriyle ABD düzenleyicilerinin kripto para biriminin yasadışı kullanımını dizginlemeye çalıştıkları gibi yakında benzer çıkmazlarla karşı karşıya kalabilirler. Bu kullanıcıların paralarını geri alma olasılıkları, herhangi bir haksız fiilden masum olsalar bile belirsizdir.
Suex ve Chatex, herhangi bir yanlış yapmayı reddeden ve son birkaç yıldır tanıtımını yaptığı şirket için hasar kontrolü olarak Chatex liderlik pozisyonundan istifa eden bir kurucu ortak ve yatırımcı olan Egor Petukhovsky’yi paylaştı.
Yardımcı olmadı. 9 Kasım’da ABD Hazine Bakanlığı (OFAC), Chatex’e “Suex’e maddi destek sağladığı ve suçlu fidye yazılımı aktörlerinin oluşturduğu tehdit” nedeniyle yaptırım uyguladı. ”
Chatex daha sonra, firmanın kendi işlettiği vesayet dışı cüzdanlardan ve kurumsal kripto saklama firması BitGo tarafından barındırılan velayete ait cüzdanlardan oluşan kripto hazinesinden yapılan tüm para çekme işlemlerini dondurdu.
Yayınlandığı sırada BitGo, CoinDesk’in sorularını yanıtlamamıştı.
Kripto küresel olsa da, bazı bölgeler daha katı müşterinizi tanıyın ve kara para aklamayı önleme (KYC/AML) eğilimlerini yakaladığı için tüm dünyada düzenlemeler tutarsızdır. Suçluların platformlarını kullanmasını engelleyemeyen şirketler, kendi ülkelerinde geleneksel cezai soruşturmalarla karşı karşıya kalmayabilir. Ancak yine de ABD Hazine yaptırımlarına karşı savunmasız olabilirler – yurtdışından ani bir ceza.
Chatex, 370.000’den fazla kayıtlı kullanıcısı olduğunu söylüyor. Aralarında, soyadının kullanılmamasını isteyen 35 yaşındaki bir kripto tüccarı olan Alexander da var, (“Rusya’da kripto tüccarlarını sevmiyorlar” diye açıkladı. -peer ve kullanıcı dostu bir arayüz ve API olduğunu söyledi. Chatex ayrıca çoğu borsadan daha hızlı yeni paralar ekledi, böylece “her şeyi her şeyle değiştirebilirsiniz” diye ekledi Alexander.
Ancak Alexander, OFAC’ın yalnızca 30 blok zinciri adresini kara listeye alırken, Alexander’ın madeni paraları da dahil olmak üzere Chatex’in tüm kriptosunun engellendiğini de kaydetti.
Chatex kurucu ortağı Vladislav Bulochnikov, CoinDesk’e bir avukatın şirkete yaptırımlar nedeniyle borsanın fonlarından hiçbirine dokunmaması gerektiğini tavsiye ettiğini söyledi.
Özel lisans
U. S. yetkilileri, Suex ve Chatex’i, dünyanın en kötü şöhretli fidye yazılımı çetelerinden bazıları tarafından Amerikan şirketlerinden zorla alınan kripto paraları işleyen kara para aklama araçları olarak nitelendirdi.
OFAC basın açıklamasında, “Chatex gibi ilkesiz sanal para borsaları, fidye yazılımı faaliyetlerinin karlılığı için kritik öneme sahip, özellikle de suçlular için gelirleri aklama ve nakde çevirme yoluyla” dedi.
Abreu için Chatex, kripto birikimlerini satın alıp depolamak için kullanışlı bir mobil uygulamaydı. İki çocuğuna Yeni Yıl hediyeleri almak için biraz para kazanmak için arada bir 30 ila 50 dolar değerinde kripto satın alırdı. Yaptırımlar uygulandıktan sonra Chatex, geri istediği 3.000 dolarlık kriptosunu kilitledi, CoinDesk’e bir telefon görüşmesinde söyledi.
Son 10 yıldır ABD’de yaşayan bir avukat olan Abreu, durum hakkında ABD kurumlarıyla iletişime geçmeye karar verdi ve sonunda OFAC’ın kapısının önüne geldi. Abreu, kendisiyle telefonla iletişime geçen bir OFAC memurunun Chatex’in meşru kullanıcıları olmasına bile “şok olduğunu” söyledi.
Ancak, bloke edilen fonların serbest bırakılması için sözde özel lisansa başvurmasını tavsiye etti – masum tarafların fonlarını yaptırımlı hesaplardan geri almaları için tasarlanmış özel bir prosedür.
Bir tanıdık ona, paraları ABD yaptırımları, kripto saklama piyasası ve gelişen kripto para birimi düzenlemelerinin çalışma şekli tarafından yaratılan sanal bir arafta kaldıktan sonra ne yapacaklarını tartışan bir Chatex kullanıcı grubu olduğunu söyledi.
Abreu’nun lisansı öğrenmesinden ve bu bilgiyi Telegram grubundaki diğer kullanıcılarla paylaşmasından bir gün sonra, Chatex’in kendisi uygulamanın bağlantısını paylaşmaya başladı, dedi Abreu. Sonraki günlerde, toplamını belirlemek zor olsa da, bazı kişiler lisans başvurusunda bulundu.
Ancak, OFAC web sitesindeki formu doldurduktan birkaç gün sonra ajans, bloke edilen fonları bulamadığını yazdı. OFAC temsilcisi, Abreu’ya kriptosunu platformda sakladığına dair bir Chatex onayı eklemesi talimatını verdi.
Bir OFAC medya temsilcisi, bloke kripto para hesapları hakkında biri bu yıl ve diğeri 2018’de yayınladığı iki kısa çevrimiçi gönderiye işaret ederek bu haber için yorum yapmayı reddetti.
15 Ekim’de yayınlanan bir SSS, bir ABD kripto hizmetinin “her sanal para birimi cüzdanını engellemeyi veya bloke edilmiş sanal para birimi içeren cüzdanları birleştirmeyi seçebileceğini”, ancak hizmetin kriptonun sahibine iade edilmesini sağlaması gerektiğini söylüyor. OFAC onayından sonra.
Sıkışmış madeni paralar
Analiz firması Crystal Blockchain’e göre, Chatex ile ilişkili cüzdanlarda 5,3 BTC, 75 ETH, 218.000 USDT, 27.000 USDC ve diğer birçok token bulunuyor. OFAC tarafından bahsedilen bir XRP cüzdanı 46.489 XRP içerir ve XRPscan genel blok zinciri gezgininde BitGo’nun saklama cüzdanı olarak işaretlenir.
BTC cüzdanlarına gelince, OFAC tarafından listelenen adreslerin çoğu artık boş, biri bir bitcoin içeren ve diğeri 0.007 BTC’ye sahip olan hariç. Chatex kurucu ortağı Vlad Bulochnikov, OFAC listesinde olmayan kalan bitcoinlerin BitGo tarafından zaten engellendiğini söyledi.
Öte yandan, Bulochnikov, OFAC listesinde Chatex’e atfedilen 30 kripto cüzdanından 12’sinin firmaya ait olmadığını söyledi. CoinDesk’e, bu adreslerin Chatex ile etkileşime girdiğini söyledi. “Bazılarına göre, kullanıcılar [Chatex ile hesaplarına] para çekti ve diğerlerinden para aldı” dedi.
Bulochnikov, yanlışlıkla Chatex’e atfedildiğini söylediği belirli adresleri göstermeyi reddetti.
Blok zinciri analizi ve adreslerin gerçek dünyadaki varlıklara atfedilmesi zor olabilse de, OFAC göreve dikkatle yaklaşıyor, dedi blockchain dedektiflik firması TRM Labs ve bir ABD Hazinesi mezunu hukuk ve hükümet işleri başkanı Ari Redbord. Redbord, “Hazine’deki deneyimimden size OFAC atamalarının muazzam istihbarat toplama, soruşturma ve müzakere içerdiğini söyleyebilirim” dedi.
Başka bir kripto analitik firması olan Elliptic’in kurucu ortağı Tom Robinson da aynı fikirde: “Anladığım kadarıyla OFAC, adresleri yaptırıma tabi aktörlere bağlamadan önce oldukça sağlam kanıtlar gerektiriyor,” diye CoinDesk’e verdiği demeçte Robinson.
Yaptırımlar uygulandıktan sonra Chatex ekibi, ana sayfasında kullanıcılara fonlarının neden dondurulduğuna dair ayrıntılı bir açıklama sundu. Chatex’e göre, BitGo fonların bir kısmını bloke etti ve Chatex’in kendisi diğer kısmı dondurdu çünkü bu fonlar yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir.
Bulochnikov, ABD’nin ekonomik yaptırımlarını içeren davalarda uzmanlaşmış ABD’li Ferrari and Associates firmasının avukatlarının, şirket OFAC ile işleri yoluna koyarken Chatex’e herhangi bir fona dokunmamasını tavsiye ettiğini söyledi.
BitGo şu anda Chatex kullanıcılarının bitcoin, XRP ve diğer bazı kripto para birimlerini elinde tutuyor, Chatex duyurusunda dedi ve “tüm harcanmamış işlem çıktıları yaptırımların ortaya çıktığı anda donduruldu. Öte yandan Chatex, çoğu yaptırım listesinde yer almayan bu iki blok zincirine dayalı eter, TRON ve token depolayan cüzdanlar üzerinde doğrudan kontrole sahiptir.
Ancak, Chatex duyuruda “Bu fonların hareketi, sonraki herhangi bir borsada bloke edilmesine yol açacaktır” dedi. Şirket, Chatex’in tüm fonlarının serbest bırakılması için OFAC’tan bir lisans almaya çalıştığını ekledi, ancak aynı zamanda kullanıcıları bireysel lisanslar için başvurmaya teşvik etti.
“Ama daha da önemlisi, o zamanlar bu prosedür sadece fiat yapılara uygulanabilirdi. Örneğin, alıcı bankayı ve gönderen bankayı doldurmanız gerekir. Şimdi kripto ile çalışmaya hazır olmak için bu prosedürü durumumuza uyarlamalıyız ”dedi.
8 Aralık’ta Chatex’in Telegram kanalında yayınlanan daha sonraki bir güncellemede, ekip, kriptosunu sonraki hafta serbest bırakmak için bir lisans başvurusunda bulunacağını söyledi.
Ferrari and Associates’in baş avukatı Erich Ferrari, CoinDesk’e firmanın Chatex ile çalıştığını doğruladı. Chatex’in davası hakkında ayrıntılı olarak yorum yapmaktan kaçındı, ancak “OFAC, lisans verme yetkisini, aksi takdirde yaptırımlar tarafından yasaklanacak belirli işlemlere izin vermek için sıklıkla kullanıyor. ”
“Bunu masum taraflara ekonomik zararı en aza indirmek için yapıyor (örneğin, iptal lisansları verirken) ve ayrıca ABD’nin ekonomik, dış politikası ve ulusal güvenlik hedeflerini bunu yapmak için ilerlettiğinde,” diye ekledi Ferrari.
Acımasız beklentiler
Yaptırımlar Chatex’i sert vurdu. Bulochnikov, duyurudan saatler sonra, Chatex’in güvendiği tüm ABD ve Avrupa şirketlerinin onunla çalışmayı bıraktığını ve tüm iletişimlerini kestiğini söyledi.
Bu liste, Chatex’in BTC, XRP ve diğer cüzdanlarını anında donduran BitGo’yu içeriyordu; Chatex’in uyumluluk için kullandığı blockchain analitik sağlayıcısı Crystal Blockchain; Londra merkezli KYC sağlayıcısı Sum and Substance; web hizmetleri şirketi CloudFlare; ve hatta Google. Bulochnikov, Chatex ekibinin iş e-posta hesaplarına ve bulut hizmetlerine erişimini kaybettiğini söyledi.
Artık çalışamayacak durumda olan Chatex, yaptırımların ertesi günü neredeyse tüm işgücünü işten çıkardı, dedi Bulochnikov. Teoride Chatex’in BitGo cüzdanları için kurtarma seçeneğini kullanabileceğini ekledi; Bununla birlikte, kurtarma prosedürünün mekaniği, Chatex’in kara listeye alınmış paralar da dahil olmak üzere, şirketin yapamayacağı tüm bitcoin’lerini aynı anda taşımasını gerektirecektir.
Hukuk firması Buckley LLP’nin danışmanı Benjamin Hutten, Chatex kullanıcılarının, özellikle de Chatex’in, OFAC’ın fidye yazılımı kara para aklamayla ilgisi olduğuna inandığı Suex ile olan bağları nedeniyle, donmuş cüzdanlardan kriptolarını almakta kolay bir zamanlarının olmayacağını söylüyor.
“OFAC’ın Chatex’e karşı eylemleri, hükümetin fidye yazılımlarına yönelik bir baskının parçası olduğu için, fonları serbest bırakmak için herhangi bir uygulama çok yakından incelenecektir” diyen Hutten, “Çoğu Chatex kullanıcısının bu yazılımların piyasaya sürüldüğünü görme ihtimalinin düşük olduğunu” sözlerine ekledi. varlıklarını yakın gelecekte, eğer varsa. ”
“OFAC’ın Chatex’in kullanıcılara fonları iade etmesine izin vermesi pek olası görünmüyor,” diye ekledi Hutten, çünkü “OFAC tipik olarak verdiği herhangi bir lisansa birden fazla koşul ve sınırlama getiriyor ve Chatex’e nasıl güveneceğini görmek zor. Bir kullanıcının, OFAC’ın herhangi bir fon çıkışına uygulayacağı koşulları ve sınırlamaları karşılayıp karşılayamayacağını belirlemek. ”
Bireysel uygulamalarla ilgili olarak, OFAC, insanların Chatex’i neden ve hangi amaçlarla kullandığını bilmek isteyebilir, dedi Hutten. “OFAC, Chatex kullanımının meşru amaçlar için kullanıldığından emin olmak zorundaydı; bu, borsanın kolaylaştırdığı işlemlerin yarısından fazlasının, fidye yazılımı ödemeleri de dahil olmak üzere, yasa dışı veya yüksek riskli faaliyetler içerdiğini tespit etmesi nedeniyle uzun bir görev olacak gibi görünüyor. ”dedi.
Abreu, kripto parasını OFAC dondurucusundan geri alabileceği konusunda karamsar. Şimdiye kadar hem OFAC hem de BitGo, kullanıcılara fonlarını bulamadıklarını söyledi. Abreu, bunun, bireysel kullanıcılara OFAC tarafından yaptırım uygulanmadığı veya BitGo tarafından engellenmediği için olduğuna inanıyor.
Ancak Abreu, OFAC kullanıcılara yardım etmese bile Chatex’e Rus ve Avrupa adalet sistemi üzerinden ödeme yapmaya kararlı. CoinDesk’e son iki hafta içinde durumu Chatex’in kayıtlı olduğu Rusya ve Estonya’daki ulusal savcılıklara bildirdiğini söyledi.
“Bu yaptırımlardan etkilenmemeliyiz” dedi.
Coindesk haberinden çevrildi ve haberleştirildi.