İklim verileri: finans konusunda karar vermenin yeni anahtarı
Değişen iklimde finans sektörü, yatırım risklerini değerlendirmek ve fırsatları belirlemek için her zamankinden daha fazla kesin verilere …
Değişen iklimde finans sektörü, yatırım risklerini değerlendirmek ve fırsatları belirlemek için her zamankinden daha fazla kesin verilere, tahminlere ve projeksiyonlara ihtiyaç duyacaktır. Elinizin altında güvenilir bilgiye sahip olmak, iklime dirençli bir küresel ekonomiye geçişi hızlandırmaya yardımcı olacaktır.
Son yıllarda, iklim adaptasyonu ve azaltma eylemlerinin gerçekleştirilmesine ve daha çevreci yatırım kararlarının alınmasına yardımcı olmak için finans sektörünün baskı altında olduğunu gördü. Şimdi, dünya salgın sonrası bir yeşil toparlanmayı düşünürken, bankaların ve yatırımcıların bu yeşillenmeyi daha şeffaf yollarla yürütme beklentileri artıyor.
Tehlikeli ısınmayı 1,5 ° C’nin altında tutmak ve 2050’ye kadar net sıfır emisyona ulaşmak uzun vadeli bir bedele sahip. BM’ye göre, küresel olarak, iklim değişikliği gibi küresel zorluklarla mücadele etmek için Sürdürülebilir Kalkınma Hedeflerine (SDG’ler) ulaşmak için yılda 5 ila 7 trilyon dolar arasında yatırım yapmamız gerekiyor – şu anda tartışılan yıllık tahmini 3 trilyon dolardan çok uzak. Ancak, dünyanın en büyük varlık yöneticilerinden biri olan BlackRock’un başkan yardımcısı Philip Hildebrand Ocak ayında Davos’taki Dünya Ekonomik Forumu’nda yaptığı açıklamada, finans kuruluşlarının “iklim riskinin bir yatırım riski haline geldiği gerçeğine yanıt vermesi gerekiyor” dedi.
Düşük karbonlu projeler ve endüstrilerdeki yatırımları artırmak, karbondan arındırmayı yaygınlaştırabilir ve karbon yoğun sektörlerde büyümeyi engelleyebilir. Ancak portföylerini temizlemek için finans sektörünün, iklim değişikliğinin mevcut ve gelecekteki varlıklarını nasıl etkilediğini ve çevresel etkisini nasıl azaltabileceğini daha iyi anlaması gerekiyor. İklim bilgisiyle başa çıkmak görevin bir parçasıdır.
Kullanıma hazır iklimin çevrimiçi sağlayıcısı olan Climate Data Factory’nin kurucusu Harilaos Loukos, “İnsanlar yeşil finans hakkında konuştuğunda, büyük bir kısım CO2 emisyonlarının azaltılmasına yardımcı olmak, yeşil teknolojiye yatırım yapmak, kahverengi teknolojiye yatırım yapmaktır” diyor. veri. “Diğeri adaptasyon – finans toplumlarımızın direncini nasıl artırabilir, uyum planlarını nasıl finanse edersiniz, vb.” Finans kuruluşları birini veya diğerini ya da her ikisini birden yapsın, finansal iklim risklerini değerlendirmek temel hale gelir.
Gelecekteki finansal riskleri değerlendirmek, büyük ölçüde iklim verilerine dayanacaktır
Finans sektörü şu anda iki ana finansal iklim riskine odaklanmaktadır: geçiş ve fiziksel. İlki, düşük karbonlu bir ekonomiye uyum sağlayan toplumdaki ve işletmelerdeki değişikliklerden kaynaklanıyor. Fiziksel riskler, gelecekteki iklim koşullarının sonuçlarına ve bunların finansal etkilerine atıfta bulunur. İklim değişikliği konusunda eylemi destekleyen Paris merkezli bir düşünce kuruluşu olan İklim Ekonomisi Enstitüsü’nde (I4CE) fiziki iklim risklerini finansa entegre etmeye odaklanan bir proje yöneticisi olan Romain Hubert, “Bunlar aynı madalyonun iki yüzüdür” diyor. “Her iki durumda da, bankalar, yatırımcılar, varlık yöneticileri, sigorta şirketleri, iklimle ilgili bu sorunların insanları, şirketleri veya hükümetleri nasıl etkileyeceğini ve kredileri geri ödeme, yatırımcılara finansal getiri sağlama veya sigorta artışına yol açma yeteneklerini bilmek istiyor. iddialar. ”
Copernicus Climate Change Service (C3S) müdür yardımcısı Dr. Samantha Burgess, “İnsanlar, ekosistemler veya altyapı için doğrudan riskler veya tedarik zincirlerine yönelik uzak riskler olabilir” diyor. Riskler, şiddetli yağışlar, seller, sıcak hava dalgaları, fırtına dalgalanmaları veya kuraklıklar gibi aşırı tehlikelerin yanı sıra iklimdeki uzun vadeli değişikliklerden kaynaklanır. Economist Intelligence Unit’e göre, genel olarak iklim değişikliği risklerine maruz kalan varlıkların toplam değerinin 2100 yılına kadar 43 trilyon dolara ulaşacağı tahmin ediliyor. Ne yazık ki, iklim değişikliğinin mali etkileri henüz uygun şekilde değerlendirilmiyor, değerlendirilmiyor, raporlanmıyor ve kamuoyuna açıklanmıyor. Dr. Burgess, mevcut ve potansiyel riskleri değerlendirmek için iklim verilerini kullanmak için en iyi uygulama ‘taban çizgilerini’ geliştirmek, gelecekteki yatırımların dayanıklılığını sağlamak için inanılmaz derecede önemlidir ”diye ekliyor Dr.
Birkaç yıl önce, sektör iklim değişikliğini finansal karar alma sürecine dahil edilemeyecek kadar uzak görüyordu. Ancak finans sektörünü iklim riskleri konusunda daha şeffaf olması için dürtmek artıyor. 2015 yılında kurulan İklimle İlgili Finansal Bildirimler Görev Gücü (TCFD), şirketlerin karşılaştığı iklimle ilgili finansal risklerin açıklanması için öneriler geliştirir. Şirketler, bankalar ve yatırımcılar tarafından kullanılacak bu öneriler, kurumların yönetişim, strateji, risk yönetimi, ölçümler ve hedefler alanlarında karar verme süreçlerini bilgilendirmelerine yardımcı olabilir.
TCFD, şirketlere iklim risklerini bildirme zorunluluğu getirmezken, C3S’den Dr. Burgess bunu işletmelerin iklim değişikliğine maruziyetlerini rapor etmelerini sağlayacak yeni bir standart olarak görüyor. Ancak bu risklerin değerlendirilmesi, finans sektörünün, şimdiye kadar sigortacılar dışında, sektörün kapsamı dışında kalan karmaşık iklim bilgileriyle ilgilenmesini gerektiriyor.
Copernicus ve İklim Veri Fabrikası, finans kurumları için araçlar başlatmak üzere
Climate Data Factory’nin kurucusu Loukos, “Sorunlardan biri, insanların verilere erişmekte zorlanması” diyor. “Mevcut verileri taleplerine bağlayarak finans sektörüne yardımcı olmak için C3S ile birlikte çalıştığımız yer burasıdır. C3S ve İklim Veri Fabrikası pilot projesi, finansal aktörlerin TCFD tavsiyeleri doğrultusunda fiziksel iklim risklerini değerlendirmelerine yardımcı olan bir iklim tehlikeleri veri setini bir araya getiriyor. Yakın tarihli bir web seminerinde ayrıntılı olarak tartışılan proje, C3S’in İklim Veri Deposundan alınan iklim verilerini kullanıyor ve şirketlerin farklı iklim senaryolarını ve iklim modellerinin belirsizliğini anlamasına yardımcı oluyor. Ayrıca, şirketlere dünya çapında karşılaştırılabilir veriler sağlamaya çalışır. Loukos, “Örneğin, Hollandalılar çok yüksek çözünürlüklü sel verilerine sahip, ancak Hollanda ve diğer bölgelerde varlıkları olan büyük bir şirketseniz, aynı tür verilere sahip olmayacaksınız” diye açıklıyor. “Bölgeler arasında kullanılabilecek veriler ve küresel bir görünüm sağlamaya çalışıyoruz. ”
Farklı belirsizlik türleri değerlendirmeleri engelleyebilir. Loukos, “Gelecekte hangi emisyon senaryosunu kullanacağınızla ilgili bir belirsizlik var” diye açıklıyor Loukos, “işler her zamanki gibi mi yoksa Paris Anlaşması’na uygun mu?” Üstelik, her senaryoda iklim evrimi ile ilgili belirsizlik var. Her bir senaryo için birden fazla iklim modeli kullanarak, C3S pilot projesi aynı zamanda belirsizliğin bu yönünü değerlendirmeye izin vererek gelecekteki iklim riskinin daha eksiksiz bir resmini sunar.
ClimINVEST kapsamında, yatırımcılar ve iklim bilimcileri, iklim tehlikeleri, varlık maruziyeti ve kırılganlıktan kaynaklanan riskleri değerlendirmek için metodolojiler üretmek için birlikte çalışıyorlar ve aynı zamanda şirketleri etkileyen etkilere – fizikselden finansal etkilere – bakıyorlar. İklim Ekonomisi Enstitüsü’nde ClimINVEST ile birlikte çalışan Dr. Hubert, “İklim uzmanları ile finansal aktörler arasında kapasiteleri ve ihtiyaçları konusunda karşılıklı anlayış geliştirmeye yardımcı oluyor ve çabalarına öncelik veriyor,” diyor.
Finansal ve çevresel faydalar gelecekte bir araya gelebilir
Ancak birinin finansal iklim risklerini yönetmek, çevresel etkisini azaltmakla aynı şey değildir. Başka bir deyişle, BM Çevre Finans Girişimi’nin (UNEP-FI) iklim değişikliği programı sorumlusu Remco Fischer, iklimle ilgili riskleri iyi yöneten bir yatırımcının, eylemlerinin emisyonları azaltmaya yardımcı olamayacağı için mutlaka yeşil bir yatırımcı olmadığını açıklıyor.
UNEP-FI, İklimle İlgili Finansal Bildirimler Görev Gücü (TCFD) tavsiyelerini benimsemek için finans sektörünü destekleyen kuruluşlardan biridir. Fischer, “Ancak bizim için TCFD, yolculuğun sadece başlangıcı” diyor. “Bankaların portföylerinin tamamı için çevresel hedefler belirlemelerini sağlamalıyız. “Bu soruyu beş yıl önce hayal etmenin zor olacağını, ancak iklim değişikliğiyle ilgili artan endişelerin finans sektörünü devreye sokmak için ivme kazandığını söylüyor.
Ve gemiye biniyorlar. Bugüne kadar, BM tarafından toplanan Net Sıfır Varlık Sahibi İttifakı altında, 5 $ değerinde varlığa sahip 33 kurumsal yatırımcı. 1 trilyon, yatırım portföylerini 2050’ye kadar net sıfır sera gazı emisyonlarına geçirme sözü verdi. TCFD’nin 2020 raporu, dünyanın en büyük 100 halka açık şirketinin yarısından fazlasının Görev Gücü’nü desteklediğini ve yönergelerine uygun olduğunu gösteriyor. Ancak aynı zamanda, iklim riski açıklamalarının hala çok yavaş olduğunu ve 2017 ile 2019 arasında yalnızca yüzde altı arttığını gösteriyor.
AB’de, finansal olmayan bilgileri hedefleyen bir 2019 direktifi, finans sektörünün çevre koruma politikalarını açıklamasını gerektiriyor. Ancak Fischer, çevresel etki açıklamalarını da gerektiren, iklimle ilgili zorunlu finansal açıklamalar görmek istiyor. Ayrıca şirketlerin emisyonları azaltmak için bilime dayalı hedefler belirlediğini görmek istiyor. “Kendinize belirlediğiniz hedef, bilimin ekonomiye ne olması gerektiğini söylediği ile tutarlı olmalıdır – her sektörün ne kadar azaltması gerektiği ve bunların içinde her şirketin ne kadar yapması gerektiği. ”
Sonuç olarak, Yeni Zelanda’nın halihazırda iklim açıklamalarını zorunlu hale getirmiş olması, C3S’den Dr. Burgess’e göre, diğer ülkelerin de aynı şeyi yapmasının yolunu açabilir. Ve bu olursa, güvenilir, izlenebilir iklim verilerine sahip olmak zorunlu hale gelir.
Euronews’in bir haberinden çevrildi ve haberleştirildi.
